A Iowa Insurance Division, ou IID, regulador responsável por muitas vendas de títulos no estado, multou a empresa de empréstimo de criptomoedas BlockFi em mais de US$ 943.000 depois que ela supostamente ofereceu e vendeu títulos não registrados.

Em um anúncio de terça-feira, o regulador estadual disse A BlockFi “ofereceu e vendeu títulos em Iowa que não foram registrados ou permitidos para venda em Iowa”, além de não ser registrado como corretor ou agente, em violação ao Securities Act do estado. O IID ordenou que a BlockFi pagasse US$ 943.396,22 como multa administrativa, bem como cessasse e desista “de fazer qualquer declaração falsa de fatos relevantes sobre valores mobiliários”.

“Embora inovações, como criptomoedas, possam proporcionar crescimento e evolução no sistema financeiro, é importante que os reguladores garantam que isso ocorra dentro de uma estrutura apropriada que proteja os investidores e ainda facilite a formação responsável de capital”, disse o comissário de seguros de Iowa, Doug Ommen.

A ordem por trás da penalidade financeira foi parte de uma investigação da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos, ou SEC, na qual a BlockFi foi condenada a pagar US$ 50 milhões em acordo à agência federal, bem como US$ 50 milhões a 32 reguladores estaduais. De acordo com o IID, a BlockFi supostamente fez “deturpações e omissões sobre o nível de risco em sua carteira de empréstimos” e alegou que seus empréstimos institucionais eram “tipicamente” garantidos em excesso quando a afirmação era verdadeira apenas para 17% dos empréstimos feitos pela plataforma em primeiro semestre de 2021.

“As declarações da BlockFi de que seus empréstimos eram “normalmente” com garantia excessiva sugeriram aos investidores que eles haviam garantido mais proteção contra inadimplência do que a BlockFi realmente garantiu”, disse o IID.

Reguladores federais e estaduais pareciam ter como alvo muitas plataformas de empréstimo de criptomoedas em 2021, com a Procuradoria Geral de Nova York ordenando que duas empresas “cessem toda e qualquer atividade desse tipo” enquanto potencialmente investigam outras três. Reguladores financeiros de vários estados dos EUA, incluindo Texas, Nova Jersey, Alabama, Kentucky e Vermont, alegaram em 2021 que a BlockFi havia oferecido títulos não licenciados em nível estadual ou federal.

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O CEO da BlockFi, Zac Prince, anunciou na segunda-feira que a empresa demitiria 20% de sua equipe – reduzindo o número de funcionários para pouco mais de 600 – citando a necessidade de atingir metas de lucratividade. Não está claro se as penalidades financeiras dos reguladores estaduais desempenharam um papel na decisão da BlockFi, mas a notícia veio em meio ao mercado de criptomoedas experimentando extrema volatilidade, com o preço do Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e muitos outros caindo entre 25-40%. nos últimos sete dias.